دليل المستثمر الذكي: أفضل منصات التداول الإلكتروني لعام 2024
على مرّ التاريخ، عرفت الأوراق الماليَّة مثل الأسهم والسلع والعملات تقلبات ومراحل متفاوتة من ارتفاع وانخفاض الأسعار. بالنسبة للعديد من الأشخاص، كانت هذه التقلّبات تُشكّل فرصًا هائلة لجمع ثروات كبيرة، حيث يقوم المستثمرون بشراء هذه الأصول عندما تكون أسعارها منخفضة خلال فترات الركود، ثم يبيعونها مرة أخرى بعد أن ترتفع أسعارها في فترات الانتعاش الاقتصادي.
ونظراً لأن القوانين كانت وما زالت تمنع الأفراد من الاستثمار المباشر في هذه الأصول، فإنَّ العثور على وسيط مالي يتناسب مع شخصيتك وأهدافك المالية للشِّراء والبيع من خلاله يُعدّ خطوة أساسية لبدء التداول وتحقيق أقصى استفادة من الأسواق المالية. حالياً، تُمثِّل منصات التداول الإلكترونية هذا الوسيط المالي الذي لا يُمكن الاعتماد على الاستثمار دونه.
منذ عدَّة عقود، كانت شركات الوساطة في الأسهم والأوراق المالية قليلة جدًا، وكان هذا المجال مقتصرًا على عدد قليل من الخبراء المتمكنين من الأسواق المالية بمهارة وخبرة كبيرة. لذلك، لم يكن التداول متاحًا لعدد كبير من الناس. في الواقع، حتى وقت قريب، كان يُعتقد أن التداول مخصص فقط للأثرياء والمشاهير نظرًا لعدم توفر عدد كافٍ من الوُسطاء الذين يمكن التداول من خلالهم بشكل مناسب.
في الوقت الحالي، أصبح التداول أكثر سهولة بكثير مقارنةً بالماضي، وذلك بفضل توفر العديد من المنصات الإلكترونية المختلفة عبر الإنترنت. الآن، كل ما يحتاجه الشخص هو هاتف محمول واتصال بالإنترنت ليتمكن من التداول بحرية في كافة الأسواق المالية.
مع التقدم التكنولوجي، أصبحت منصات التداول تقدم للمستخدمين أبحاثًا أساسية وتقنية موسعة، بالإضافة إلى مجموعة كبيرة من خيارات الاستثمار وأحدث الأدوات التداولية، فضلاً عن خدمة عملاء ممتازة ووفرة من المواد التعليمية التي يسهل الوصول إليها، وكل ذلك عبر أجهزة الكمبيوتر والهواتف المحمولة.
في هذا المقال، سوف نعرض لك كل ما تحتاج لمعرفته حول التداول عبر الإنترنت، بالإضافة إلى أهم منصات التداول التي يمكنك الانضمام إليها لتحقيق أرباح تتوافق مع أهدافك المالية.
ما هو التداول الإلكتروني؟
التداول الإلكتروني هو وسيلة تسهِّل شراء وبيع الأدوات المالية مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت. وقد غيَّر التداول الإلكتروني عبر الإنترنت عمليات التداول المعقدة والمُجهدة والمستهلكة للوقت إلى عمليات بسيطة تُنفَّذ ببضع نقرات على هاتفك المحمول.
قبل ظهور عصر التداول الإلكتروني، كان على المشتري أو البائع الاتصال بوسيط عبر الهاتف أو زيارته في مكتبه لتقديم أوامر البيع أو الشراء، حيث يقوم الوسيط بتنفيذ الصفقة نيابةً عنهما. هذا العملية كانت تتطلب الكثير من الجهد والوقت. نتيجة لذلك، كان للوسيط المالي سيطرة كاملة على الصفقات الخاصة بك، وكان بإمكانه تعديلها إذا دعت الحاجة وفقاً لتقديره الشخصي.
مع ظهور التداول الإلكتروني، أصبحت السيطرة الكاملة في يدك، مما يعزز من الشفافية والأمان للمستثمرين. بفضل تداول الإنترنت، انتقلت غالبية المتداولين إلى المنصات الإلكترونية، حيث يمكنهم تنفيذ أوامر “الشراء” و “البيع”، وتحديد حدود السوق، وضبط أوامر وقف الخسارة، وقراءة أخبار الشركات، وعرض قائمة الأوراق المالية المتاحة حاليًا، وغير ذلك الكثير، وكل ذلك عبر الإنترنت!
علاوة على ذلك، أصبح بإمكان المتداولين الوصول إلى جميع بيانات استثماراتهم السابقة للاستفادة منها وتفادي تكرار الأخطاء السابقة. نتيجة لهذا، ساهم التداول عبر الإنترنت في خفض جميع التكاليف المرتبطة بعملية التداول. مقارنةً بعملية التداول سابقًا والعملية الحالية، يمكن القول إن الأمر أصبح بسيطًا تمامًا مثل التسوق عبر الإنترنت من خلال أحد تطبيقات التسوق الإلكتروني!
أفضل منصات التداول عبر الإنترنت في العالم والوطن العربي
يمكن أن يكون التداول عبر الإنترنت وسيلة لتحقيق ثروة إذا تمَّت إدارتُه بشكل صحيح. وذلك يشمل الحصول على معلومات دقيقة وتحليلات مالية محترفة من منصة تداول موثوقة تساعدك في اتخاذ القرار الصحيح.
بالنظر إلى تعدد منصات التداول الإلكتروني وسهولة الانضمام إليها اليوم، من الضروري مقارنة هذه المنصات من حيث الكفاءة في التحليل وأيضًا من حيث الرسوم التي تتقاضاها، لتتمكن في النهاية من اختيار المنصة الأكثر تناسبًا مع أهدافك المالية.
فيما يلي قائمة بأفضل منصات التداول عبر الإنترنت التي يمكنك استخدامها في عام 2024:
1- منصة TD Ameritrade
تُعتبر منصة TD Ameritrade الأفضل للمبتدئين وأفضل منصة للهواتف المحمولة، وذلك بفضل التزامها المستمر بتوفير وصول سهل للمُتداولين إلى بعض من أرقى المحتويات التعليمية في المجال وأدوات التداول عبر الجوال.
تم إنشاء منصة TD Ameritrade في عام 1975، وتُعَدُّ أفضل وسيط عبر الإنترنت يوفر خدمات متكاملة. ومع زيادة أعداد المتداولين الذين يستخدمون المنصة، تستمر الشركة في تقديم تحسينات جديدة للتطبيق مثل تحديثات وظائف الرسوم البيانية المميزة، بالإضافة إلى ميزة ملخص المحفظة التي تم الإعلان عنها في عام 2022.
تحافظ منصة TD Ameritrade على مكانتها كأفضل وسيط للمبتدئين وأفضل وسيط للهاتف المحمول بفضل واجهتها السهلة الاستخدام ومحتواها التعليمي الشامل وتحليلاتها المتميزة لخيارات الهاتف المحمول ووسائل البحث وأدوات التداول.
المميزات:
مجموعة واسعة من عُروض المُنتجات.
محتوى تعليمي رائع.
تكنولوجيا تداول متطورة وتحليلات متقدمة للخيارات عبر المنصات.
خدمة عملاء قوية.
العيوب:
بعض رسوم الحساب مُرتفعة نسبيًا.
لا تُقدِّم المنصة كسور الأسهم.
يجب الاشتراك في المسح النقدي التلقائي.
لا يمكن تداول العملات المشفرة (البيتكوين) إلا عبر صناديق الاستثمار خارج البورصة، وصناديق المؤشرات المتداولة، والصناديق المشتركة، وعقود البيتكوين الآجلة فقط.
2- منصة Fidelity Investments
تُعد منصة Fidelity من أبرز منصات التداول الإلكتروني على الإطلاق، وذلك بسبب انخفاض قيمة الرسوم وتجربة خدمة العملاء الفريدة التي تتفوق على العديد من المنصات الأخرى، علاوة على الموارد التعليمية والإحصائيات المتعمقة التي تُساند المستخدم في اتخاذ القرارات.
بدأ تاريخ شركة فيديليتي مع تأسيسها عام 1946، واستمرت هذه الشركة التجارية في النمو حتى وصلت قيمة أصولها التقديرية إلى حوالي 3.6 تريليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022. بالإضافة إلى ذلك، تُعَدُّ منصة تداول الأوراق المالية هذه من بين أفضل شركات الوساطة من حيث الأصول المُدارة.
تُعتبر منصة Fidelity الأفضل في هذا المجال عندما يتعلق الأمر بالرسوم المنخفضة، فهي تقدم تداولًا بأقل العمولات بالمقارنة مع جميع المنصات الأخرى، وتتمتع بسمعة ممتازة كوسيط مع شبكة خدمة عملاء كبيرة تدعم عروضها ذات التكلفة المنخفضة والقيمة العالية. ببساطة، إذا كنت تبحث عن منصة تداول إلكترونية بتكاليف وعمولات منخفضة، فلن تجد بالتأكيد أفضل من Fidelity.
المميزات:
ملتزمة بإلغاء رسوم الحساب المشترك.
تحليل قوي للمحفظة.
العديد من الميزات التحليليَّة بالمُقارَنة مع المنصَّات الأخرى.
تنفيذ الأوامر بشكلٍ سريع ولحظيّ.
منصَّة سهلة الاستخدام.
الفهرسة المباشرة.
يتم التداول في أكثر من 7000 سهم أمريكي وصناديق استثمار متداولة.
العيوب:
رسوم التداول ستكون أعلى إذا تم استخدام أحد الخبراء في المنصة.
يُطلب توفر رصيد أدنى في الحساب لكي تتمكن من التداول على بعض المؤشرات.
قد يكون من الضروري استخدام منصات متعددة للوصول إلى جميع الأدوات.
3- منصة Interactive Brokers
تُعد منصة Interactive Brokers الخيار الأمثل للمتداولين المحترفين والدوليين، حيث لا توجد منصة أخرى توفر تنوعاً واسعاً من الأصول العالمية القابلة للاستثمار بالإضافة إلى تكنولوجيا تداول متقدمة وإمكانيات بحث شاملة كتلك التي تقدمها هذه المنصة.
مع أكثر من 2 مليون عميل وحجم تداول يتجاوز 1.92 مليون دولار يومياً، تُعد شركة Interactive Brokers واحدة من أفضل الوسطاء المستقرين برأس مال قوي وتداول علني.
تأسست الشركة في عام 1978 تحت اسم T.P. & Co، حيث كانت سَبَّاقةً في استخدام أجهزة الكمبيوتر في التداول. الآن، تُعتبر واحدةً من أكثر منصات التداول الإلكتروني استخدامًا على مستوى العالم. من خلال إمكانية الوصول إلى 150 سوقًا في أكثر من 200 دولة حول العالم، تتميز منصة Interactive Brokers بخيارات التداول في الأسهم، والعقود الآجلة، والعملات، والسندات، والصناديق، والعملات المشفرة، والمزيد. من أفضل مميزات هذه الشركة المُتخصصة في تداول الأوراق المالية أنها تسمح بتمويل حسابك بحوالي 26 عملة، مما يجعلها وسيطًا دوليًا مثاليًا لجميع المتداولين من مختلف أنحاء العالم.
للحفاظ على موقعها الريادي، تُجري المنصة تحسينات مستمرة، من أبرزها في الآونة الأخيرة تحسين معدل الفائدة على النقد غير المُستثمر، وإطلاق تطبيق الهاتف المحمول IBKR GlobalTrader، وإضافة إمكانية تداول الأسهم الأوروبية وصناديق الاستثمار المتداولة بجزء من الأسهم.
تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالشركة (IBKR GlobalTrader) هو منصة مُميزة تجمع بين التحليل الفني وأبحاث السوق الأساسية والأدوات المالية بشكل مبتكر، مما يمنح المستخدمين رؤية شاملة حول الإجراءات التي يجب اتخاذها أثناء التداول.
المميزات:
تنفيذ سريع ولحظي للأوامر.
الأوامر متوفرة لكل عملية قد ترغب في تنفيذها.
مجموعة فريدة من نوعها من الأصول الأجنبية المتاحة للاستثمار.
مُعدَّلات فائدة مُنخفضة الهامش.
تعد واجهة المستخدم في منصة Trader Workstation (TWS) قوية للغاية وقابلة للتخصيص بدرجة كبيرة.
العيوب:
خدمة SmartRouting التي تقدمها المنصة والتي تُمكن المستخدمين من البحث عن أفضل الأسعار للأسهم والخيارات والمجموعات عبر البورصات المختلفة غير متوفرة لعملاء IBKR Lite.
قد يجد بعض المستخدمين صعوبة في تعلم واجهة Trader Workstation الخاصة بهذه المنصة التداولية.
لا توجد وسيلة لاختبار الخوارزميات الخاصة بالتداول أو أنظمة التداول الآلي.
تتباين رسوم شركة Interactive Brokers وتختلف حسب نوع المعاملات، مما قد يسبب بعض الحيرة للمستخدمين.
4- منصة FBS
منصة FBS هي منصة تداول عالمية ووسيط دولي مُرخَّص لعقود الفروقات، تتمتع بأكثر من 13 عامًا من الخبرة ولديها أكثر من 75 جائزة دولية. تتميز برسوم منخفضة على عقود الفروقات المتنوعة مثل الأسهم والسلع والمعادن والعملات الرقمية والفوركس. كما تتسم منصة FBS بعملية فتح حساب سريعة وبسيطة، وعمليات إيداع وسحب سريعة وسهلة الاستخدام.
تم تأسيس منصة FBS في عام 2009 من قِبَل مجموعة من المستثمرين المهتمين بأبحاث السوق والتحليل الفني، وبعد مرور الوقت أصبحت واحدة من أكثر منصات التداول انتشارًا في العالم، حيث تمثل علامة تجارية دولية موجودة في أكثر من 150 دولة. وتضم العلامة التجارية لمنصة FBS عدة شركات تقدم لعملائها فرصًا لتداول عقود الفروقات على الهامش.
المميزات:
تتميز هذه المنصة التداولية برافعة مالية عالية تصل إلى 1: 3000، مما يجعلها مناسبة للمُتداولين الذين يرغبون في خوض المخاطر.
تنفيذ سريع للغاية للصفقات خلال 0.40 ثانية لـ 95٪ من العمليات التجارية.
الفروق في الأسعار والعمولات بسيطة جداً (تبدأ من 0 نقطة) على معظم الحسابات.
خدمة عملاء مثالية ومُتعددة اللغات.
العيوب:
الرسوم مرتفعة نسبياً لكل من الإيداع والسحب (على حسب وسيلة الدفع).
يتمتع العملاء من الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وأستراليا بخيارات حساب أقل مقارنةً بالعملاء من المناطق الأخرى.
عدد قليل من العملات الأساسية للحساب.
ليس هناك حماية مالية للمستثمرين من خارج الاتحاد الأوروبي.
5- منصة Orbex
بدأت شركة أوربكس العمل في مجال الوساطة المالية منذ عام 2010، وهي شركة تداول تخضع لإشراف لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بالإضافة إلى لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC).
تتيح منصة Orbex لعملائها فرصة التداول في أزواج العملات وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات وموارد الطاقة والمعادن. وفقًا لتقييم مجلة Global Banking and Finance البريطانية، تم تكريم Orbex كأفضل وسيط فوركس في أوروبا ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2020.
من خلال منصة Orbex، ستتمكن من الوصول إلى مجموعة ضخمة من الموارد التعليمية المجانية التي تتضمن الندوات المباشرة عبر الإنترنت، بالإضافة إلى تحديثات السوق الفورية لمساعدتك على البقاء في مقدمة الأسواق وتحسين مهاراتك في تداول الأسهم للوصول بها إلى مستوى متقدم.
المميزات:
إمكانية الاختيار من بين حسابات بمستويات متنوعة بالإضافة إلى تنوع أنواع “السبريد”، مما يؤدي إلى اختلاف مستويات المخاطرة.
إمكانية نسخ تداولات المتداولين ذوي الخبرة.
حماية المستخدم من الرصيد السلبي تتم من خلال وقف المعاملات بمجرد حدوث خسائر.
العيوب:
هذه المنصة للتداول لا تتضمن شروطاً مميزة للتداول تلائم المُتداولين المبتدئين.
يبدأ الحد الأدنى للإيداع عند 200 دولار.
لا تتوفر حسابات بالسنت التي يلجأ إليها بعض المتداولين الجدد والمستخدمين الذين يرغبون في تجربة المنصة.
المنصة الوحيدة المتاحة للتداول هي MT4، ولا توجد منصة MT5 أو منصة تداول عبر الويب.
تستغرق خدمة الدعم فترة تصل إلى 24 ساعة للرد.
6- منصة TradeStation
تُعَدّ TradeStation واحدة من أبرز منصات التداول الإلكتروني عبر الإنترنت والهاتف المحمول، حيث تتميَّز بواجهة مُستخدم بسيطة ومُصمَّمة بشكل جيِّد. ومن بين أهمّ الأسباب التي جعلت TradeStation شهيرة ومنصّة نُرشّحها ضمن الأفضل في عام 2024 هو رسوم التداول المنخفضة في جميع الأقسام، بالإضافة إلى أدواتها البحثية والتعليمية المُتميِّزة.
توفر المنصة تجربة تداول متقدمة، متضمنة مؤشرات بيانية مدمجة، وأكثر من 180 مؤشرًا تقنيًا وأساسيًا، بالإضافة إلى تمكين المستخدمين من إنشاء مؤشراتهم الخاصة. كما تتيح لهم الاطلاع على المعاملات والصفقات السابقة في محفظتهم للاستفادة منها وتجنب تكرار الأخطاء الماضية.
المميزات:
منصة تداول ممتازة وبسيطة الاستخدام على كل من الإنترنت والهاتف المحمول.
رسوم تداول مُنخفضة.
أدوات بحث وتعليم عالية الجودة.
العيوب:
خدمة الإيداع والسحب في هذه المنصة ليست فعّالة مقارنةً بالمنصات الأخرى، حيث أن منصة TradeStation لا تدعم الإيداعات باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم.
لا تُتيح المنصة التداول في الفوركس.
خدمة عملاء المنصة مُتواضعة نسبيًا.
كانت هذه هي أبرز منصات التداول التي يمكنك استخدامها لبدء مشوارك الخاص في عالم التداول. من الطبيعي أن تختلف معايير التقييم من شخص لآخر، فبعضهم قد يهتم بعدد الأسهم المتاحة للتداول، بينما يعتبر الآخرون قيمة الرسوم أو مدى توفر الموارد التعليمية المتنوعة أهم.
مع وضع ذلك في الاعتبار، قمنا بفحص العمولات والرسوم على الصفقات، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETF)، والحد الأدنى المطلوب لفتح الحساب، ودقة الإحصائيات والتوصيات التي تقدمها منصة التداول عند إعداد هذه القائمة.
بالإضافة إلى ذلك، قد تختلف منصة التداول الأكثر ربحية بالنسبة لك حسب احتياجاتك التداولية الخاصة. لذلك، من المهم أن تسأل نفسك أولًا، هل أنت متداول يومي؟ أم مستثمر نشط؟ أم مستثمر سلبي يستخدم استراتيجية الشراء والاحتفاظ لفترة طويلة الأجل؟